Cumplimiento y Ética
Con 10 Políticas Corporativas que gestionar en 6 países y para 21 empresas, nos proponemos colocar al cliente interno al centro de todas nuestras decisiones, proyectos y acciones, brindándole la asesoría que necesita para atender y mantener a los clientes.
Misión de Cumplimiento
Proteger la reputación de Credicorp manteniendo negocios responsables.
Objetivos
- Tener una sólida gestión de riesgos de Cumplimiento.
- Ser el referente de eficiencia en Cumplimiento de LATAM.
- Hacer que el negocio interiorice la Cultura de Cumplimiento.
Nuestras Políticas Corporativas
¿Qué riesgos mitigamos?
- Ética y Conducta:
Incumplimiento a las Políticas Corporativas de Conducta por parte de colaboradores, dentro o fuera de Credicorp, conflicto de intereses (reales o potenciales). - • Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo / OFAC:
Ingreso o movimiento de dinero proveniente de actividades delictivas. - Anticorrupción:
Logro de objetivos brindando beneficios irregulares a funcionarios públicos. Adquisición de empresas corruptas. - Prevención del Abuso de Mercado:
Uso de información privilegiada, manipulación de mercado o malas prácticas de inversión en operaciones bursátiles.
* Si eres Persona Sujeta Credicorp, revisa aquí el cronograma 2021 de los Periodos Restringidos. - Conducta de Mercado:
Comercialización y diseño de productos que no se ajusten a las necesidades del cliente, insuficiente claridad y transparencia en la información que le brindemos. - Cumplimiento Normativo:
Omisión en la implementación de normas o que esta no se realice adecuadamente.
Incumplimiento de las Políticas Corporativas de Conducta por parte de colaboradores, dentro o fuera de Credicorp, conflicto de intereses (reales o potenciales). - Transparencia Fiscal (FATCA & CRS)
Imposición de barreras comerciales por parte de contrapartes y bancos corresponsales. Retención de 30% de negocios con ciudadanos norteamericanos por no cumplir con FATCA. - Protección de Datos Personales
Incumplimiento al derecho que tienen las personas de proteger sus datos personales por tratarlos de manera inadecuada. - Estabilidad Financiera
Afectación a los mercados en los que negociamos por operaciones especulativas y de riesgo. Que contrapartes de nuestras inversiones dejen de operar con nosotros. - Seguridad y Salud en el Trabajo (SST)
Ocurrencia de accidentes o incidentes de clientes, usuarios, colaboradores, proveedores y terceros, dentro o fuera de las instalaciones. Enfermedades ocupacionales en colaboradores.